#instamoney Instagram Photos & Videos

instamoney - 118628 posts

Latest Instagram Posts

  • dinkojoy - 🌈DINA HASSON🍭 @dinkojoy 1 hour ago
  • 📒ЖУРНАЛ УСПЕХОВ
#динко_полезное #динко_мышление 
В предыдущем посте я уже писала о разных журналах, которые я веду.В этом я напишу поподробнее зачем нужен журнал о собственных успехах.
Ведите ежедневный личный журнал успеха и укрепляйте тем самым Вашу уверенность в себе.
🍾🥂Наша уверенность в себе определяет, пойдем ли мы на РИСК. Избегая риска, Вы лишаете себя возможности роста.
🧠💭Наше мышление, наше воспитание и наше окружение в целом не способствуют тому, чтобы укреплять ощущение собственной значимости. Оно вырастает из уверенности в себе. Журнал успеха поможет Вам осознать, насколько Вы хороши📒📈
🏆Ведя журнал успеха, Вы учитесь обращать внимание, в первую очередь, на свои сильные стороны.
📝Через некоторое время Вы привыкните отмечать «по горячим следам»: это удалось мне хорошо, это я могу записать в журнал.
🙋🏽‍♀️Наши ожидания определяют, что мы получаем от жизни. Наше чувство собственной значимости определяет, насколько ВЕЛИКИ наши ожидания. 📒ЖУРНАЛ УСПЕХОВ #динко_полезное #динко_мышление В предыдущем посте я уже писала о разных журналах, которые я веду.В этом я напишу поподробнее зачем нужен журнал о собственных успехах. Ведите ежедневный личный журнал успеха и укрепляйте тем самым Вашу уверенность в себе. 🍾🥂Наша уверенность в себе определяет, пойдем ли мы на РИСК. Избегая риска, Вы лишаете себя возможности роста. 🧠💭Наше мышление, наше воспитание и наше окружение в целом не способствуют тому, чтобы укреплять ощущение собственной значимости. Оно вырастает из уверенности в себе. Журнал успеха поможет Вам осознать, насколько Вы хороши📒📈 🏆Ведя журнал успеха, Вы учитесь обращать внимание, в первую очередь, на свои сильные стороны. 📝Через некоторое время Вы привыкните отмечать «по горячим следам»: это удалось мне хорошо, это я могу записать в журнал. 🙋🏽‍♀️Наши ожидания определяют, что мы получаем от жизни. Наше чувство собственной значимости определяет, насколько ВЕЛИКИ наши ожидания.
  • 📒ЖУРНАЛ УСПЕХОВ #динко_полезное #динко_мышление В предыдущем посте я уже писала о разных журналах, которые я веду.В этом я напишу поподробнее зачем нужен журнал о собственных успехах. Ведите ежедневный личный журнал успеха и укрепляйте тем самым Вашу уверенность в себе. 🍾🥂Наша уверенность в себе определяет, пойдем ли мы на РИСК. Избегая риска, Вы лишаете себя возможности роста. 🧠💭Наше мышление, наше воспитание и наше окружение в целом не способствуют тому, чтобы укреплять ощущение собственной значимости. Оно вырастает из уверенности в себе. Журнал успеха поможет Вам осознать, насколько Вы хороши📒📈 🏆Ведя журнал успеха, Вы учитесь обращать внимание, в первую очередь, на свои сильные стороны. 📝Через некоторое время Вы привыкните отмечать «по горячим следам»: это удалось мне хорошо, это я могу записать в журнал. 🙋🏽‍♀️Наши ожидания определяют, что мы получаем от жизни. Наше чувство собственной значимости определяет, насколько ВЕЛИКИ наши ожидания.
  • 43 1
  • na.stya6821 - Nastya @na.stya6821 4 hours ago
  • Привет😉
Тебя интересует заработок на #instagram?) Пиши мне в личку✌️
✨это не Сетевой,
✨это не база поставщиков
💥ЭТО серьёзно простая для понимания работа😊
$ доход ежесуточный на карту, работаете когда удобно и где удобно)
P. S. вид заработка, который подходит абсолютно каждому. Необходим лишь телефон☎️ и интернет в нем)
#instalife #instamoney #instadaily Привет😉 Тебя интересует заработок на #instagram?) Пиши мне в личку✌️ ✨это не Сетевой, ✨это не база поставщиков 💥ЭТО серьёзно простая для понимания работа😊 $ доход ежесуточный на карту, работаете когда удобно и где удобно) P. S. вид заработка, который подходит абсолютно каждому. Необходим лишь телефон☎️ и интернет в нем) #instalife #instamoney #instadaily
  • Привет😉 Тебя интересует заработок на #instagram?) Пиши мне в личку✌️ ✨это не Сетевой, ✨это не база поставщиков 💥ЭТО серьёзно простая для понимания работа😊 $ доход ежесуточный на карту, работаете когда удобно и где удобно) P. S. вид заработка, который подходит абсолютно каждому. Необходим лишь телефон☎️ и интернет в нем) #instalife #instamoney #instadaily
  • 3 0
  • sortedbyjess - Sorted By Jess @sortedbyjess 4 hours ago
  • I love #Dave Ramsey, he helped me get started in this process. I also read “I will teach you to be Rich” by Ramit Sethi and actually ended up using his debt method for the most part to become debt free. Below is the math on why we would do that (examples not our actual debt)

Debt Snowball Basics:

1.  Make a list of all your debts and for each one write down the balance, the minimum payment, the payment frequency (bi-weekly, monthly etc.) and the interest rate.
2.  Determine how much extra you have to throw at your debt each month.
3.  Build momentum by adding payments on any paid off debts towards the next debt in line.
#David Ramsey and followers promote the debt snowball method of smallest debt first, then onto the next biggest one (minus mortgage) in order to create psychological wins for you to keep going. They suggest you ignore the interest rate entirely. That means ordering your debts in your list from smallest to largest, start putting your extra debt payment against your smallest debt until it is paid off, and then move that payment (plus the original minimum payment) towards your next largest debt.

This I do not agree with. Mostly because if you look at the math, you could end up paying more over time, costing you precious dollars you could be saving.
Example:
$1,000 to AMEX, at 29.9% interest with a minimum payment of $30.
$8,000 in a line of credit, at 6.5% with a minimum payment of $200.
$12,000 Visa, at 17.9% with a minimum payment of $360.
$15,000 School Loans, at 19.9% with a minimum payment of $450.
Total: $1,040 in debt payments the majority of which right now is interest.

Paying minimum: Out of debt in 73 months.

Apply $300 extra cash per month: Out of debt in 35 months

Total Interest Paid using this order and Debt snowball method: $9,978

Debt Ordered by Interest Rate:
$1,000 to AMEX, at 29.9% interest with a minimum payment of $30.
$15,000 School Loans, at 19.9% with a minimum payment of $450.
$12,000 Visa, at 17.9% with a minimum payment of $360.
$8,000 in a line of credit, at 6.5% with a minimum payment of $200.
Orig. minimum of $1,040 + $300 extra cash:

34 Months/$8,637 int/$1,341 difference I love #dave Ramsey, he helped me get started in this process. I also read “I will teach you to be Rich” by Ramit Sethi and actually ended up using his debt method for the most part to become debt free. Below is the math on why we would do that (examples not our actual debt) Debt Snowball Basics: 1. Make a list of all your debts and for each one write down the balance, the minimum payment, the payment frequency (bi-weekly, monthly etc.) and the interest rate. 2. Determine how much extra you have to throw at your debt each month. 3. Build momentum by adding payments on any paid off debts towards the next debt in line. #david Ramsey and followers promote the debt snowball method of smallest debt first, then onto the next biggest one (minus mortgage) in order to create psychological wins for you to keep going. They suggest you ignore the interest rate entirely. That means ordering your debts in your list from smallest to largest, start putting your extra debt payment against your smallest debt until it is paid off, and then move that payment (plus the original minimum payment) towards your next largest debt. This I do not agree with. Mostly because if you look at the math, you could end up paying more over time, costing you precious dollars you could be saving. Example: $1,000 to AMEX, at 29.9% interest with a minimum payment of $30. $8,000 in a line of credit, at 6.5% with a minimum payment of $200. $12,000 Visa, at 17.9% with a minimum payment of $360. $15,000 School Loans, at 19.9% with a minimum payment of $450. Total: $1,040 in debt payments the majority of which right now is interest. Paying minimum: Out of debt in 73 months. Apply $300 extra cash per month: Out of debt in 35 months Total Interest Paid using this order and Debt snowball method: $9,978 Debt Ordered by Interest Rate: $1,000 to AMEX, at 29.9% interest with a minimum payment of $30. $15,000 School Loans, at 19.9% with a minimum payment of $450. $12,000 Visa, at 17.9% with a minimum payment of $360. $8,000 in a line of credit, at 6.5% with a minimum payment of $200. Orig. minimum of $1,040 + $300 extra cash: 34 Months/$8,637 int/$1,341 difference
  • I love #dave Ramsey, he helped me get started in this process. I also read “I will teach you to be Rich” by Ramit Sethi and actually ended up using his debt method for the most part to become debt free. Below is the math on why we would do that (examples not our actual debt) Debt Snowball Basics: 1. Make a list of all your debts and for each one write down the balance, the minimum payment, the payment frequency (bi-weekly, monthly etc.) and the interest rate. 2. Determine how much extra you have to throw at your debt each month. 3. Build momentum by adding payments on any paid off debts towards the next debt in line. #david Ramsey and followers promote the debt snowball method of smallest debt first, then onto the next biggest one (minus mortgage) in order to create psychological wins for you to keep going. They suggest you ignore the interest rate entirely. That means ordering your debts in your list from smallest to largest, start putting your extra debt payment against your smallest debt until it is paid off, and then move that payment (plus the original minimum payment) towards your next largest debt. This I do not agree with. Mostly because if you look at the math, you could end up paying more over time, costing you precious dollars you could be saving. Example: $1,000 to AMEX, at 29.9% interest with a minimum payment of $30. $8,000 in a line of credit, at 6.5% with a minimum payment of $200. $12,000 Visa, at 17.9% with a minimum payment of $360. $15,000 School Loans, at 19.9% with a minimum payment of $450. Total: $1,040 in debt payments the majority of which right now is interest. Paying minimum: Out of debt in 73 months. Apply $300 extra cash per month: Out of debt in 35 months Total Interest Paid using this order and Debt snowball method: $9,978 Debt Ordered by Interest Rate: $1,000 to AMEX, at 29.9% interest with a minimum payment of $30. $15,000 School Loans, at 19.9% with a minimum payment of $450. $12,000 Visa, at 17.9% with a minimum payment of $360. $8,000 in a line of credit, at 6.5% with a minimum payment of $200. Orig. minimum of $1,040 + $300 extra cash: 34 Months/$8,637 int/$1,341 difference
  • 15 1